En esta guía se explica paso a paso cómo configurar el extracto Norma 43 (CSB43) en SAP para contabilizar automáticamente con algoritmos.
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¿Qué es un extracto bancario?
Un extracto bancario es un documento en el que el banco informa al cliente (empresa) de los movimientos y el saldo de su cuenta bancaria en un periodo determinado, generalmente un día. Se trata de información de gran utilidad, pues permite llevar un control de ingresos y gastos.
¿Qué es la Norma 43?
La Norma 43 es un estándar bancario que regula y normaliza la estructura y transmisión de extractos bancarios. Fue desarrollado por las entidades de crédito españolas a través de sus respectivas asociaciones, con especial participación de la Asociación Española de Banca (AEB). Sirve, en mayor medida, para facilitar un proceso de conciliación bancaria, es decir, el contraste de la información de las cuentas bancarias de una empresa con su contabilidad.
Las entidades bancarias suelen enviar de manera diaria estos ficheros a las empresas que tengan contratado este servicio, generalmente a primera hora de la mañana.
¿Cómo funciona el extracto bancario Norma 43 en SAP?
El sistema procesa los extractos de cuenta de forma automática en varias fases.
Su empresa recibe extractos de cuenta con regularidad, por ejemplo, cada día, semana o mes. Las posiciones de extracto de cuenta deben incluirse en la contabilidad de su empresa.
La tecnología de procesamiento de extractos de SAP contribuye y facilita la contabilidad empresarial importando extractos y posiciones de extractos o movimientos bancarios, identificando las partidas abiertas coincidentes, y contabilizando y compensando las posiciones automáticamente.
Fase de contabilización
En la fase de contabilización, el sistema primero intenta procesar la posición del extracto de cuenta con las reglas de procesamiento. Aplica la regla de procesamiento correspondiente que ha encontrado para cada posición de extracto de cuenta. Luego, realiza las acciones que se definen en la regla de procesamiento, por ejemplo, contabilizaciones de libro mayor o de deudores/acreedores. El sistema realiza las contabilizaciones de forma paralela. Así, el sistema encuentra partidas abiertas coincidentes y las contabiliza y compensa.
Sin embargo, si el sistema antes no ha conseguido encontrar reglas de procesamiento con condiciones coincidentes, utiliza las que ha encontrado en la primera fase de procesamiento en función de los resultados de los algoritmos de interpretación y las reglas de contabilización. De esa manera, el sistema procesa correctamente las posiciones de extracto de cuenta.
Sin embargo, si el sistema no ha encontrado partidas abiertas coincidentes para algunas posiciones del extracto de cuenta durante la primera fase de procesamiento, detiene el procesamiento automático porque se deberán procesar manualmente las posiciones correspondientes en la aplicación Fiori Nuevo procesamiento de posiciones de extractos de cuenta o la transacción GUI FEBAN.
Configurar extracto Norma 43 en SAP
Acceda a la transacción OT83 o a través de IMG > Financial Accounting > Bank Accounting > Business Transactions > Payment Transactions > Make Global Settings for Electronic Bank Statement e introduzca el Chart of Accounts que quiere configurar.
Crear símbolos de cuenta
El símbolo especifica en qué cuenta de mayor contabilizará los movimientos. Cree, por ejemplo, los siguientes símbolos de cuenta:
Asignar cuentas a símbolo de cuentas
Asigne los símbolos de cuentas creados en el punto anterior a sus respectivas cuentas de mayor. Puede agrupar más de una cuenta utilizando el caracter «+» para indicar cualquier valor. Por ejemplo, 572++++++ incluirá todas las cuentas que empiecen por 572.
Crear claves para reglas de contabilización
El sistema emplea las reglas de contabilización para determinar en qué cuentas bancarias o de terceros se contabilizan las operaciones.
Diseñe un código inteligente para diferenciar rápidamente todas las reglas de contabilización. Por ejemplo, utilice la «C» para los cobros y la «P» para los pagos.
Suscríbete para acabar de configurar el extracto Norma 43
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Cargar extracto Norma 43 en SAP
Cargue el fichero del Extracto Electrónico (Norma 43) en SAP mediante la transacción GUI FF_5 o la aplicación Fiori Manage Bank Statements.
Compruebe los movimientos contabilizados mediante la transacción GUI FEBAN o la aplicación Fiori Reprocess Bank Statement Items y contabilice aquellos movimientos que el algoritmo no ha podido contabilizar automáticamente.
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